Comisionado de bancos usó entidad financiera a fin de lavar y sustraer dinero para campañas

TEGUCIGALPA, HONDURAS

La red criminal que asaltó el Estado de Honduras supo penetrar el sistema financiero nacional, aprovechando los excelentes y fabulosos contactos en la administración pública para acceder a cuantiosos recursos que fueron entregados sin las mínimas condiciones, por lo que se incurrió en presunto lavado de dinero.

En esta trama, hay altos funcionarios de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), Superintendencia de Concesiones de las Alianzas Públicas y Privadas, quienes crearon un esquema de movilización de capitales, uso de testaferros y entidades privadas, que se configuraron como lavado de dinero.

Gran parte de estos recursos que los operadores supieron movilizar mediante transferencias supuestamente honestas fueron a parar campaña del Partido Nacional de Honduras durante las elecciones generales de noviembre de 2013.

Este hecho tomó connotaciones similares al megafraude contra el Instituto Hondureño de Seguridad Social (IHSS) ya que se sacó dinero del sistema financiero, se pagaron cheques a nombre de connotados líderes del nacionalismo quienes, aprovechando sus rimbombantes apellidos, supieron simular operaciones que si bien despertaron sospechas, pero fueron silenciadas por ‘órdenes superiores’.

CALLA FISCALÍA Y LAVAIRE EN LA CNBS. Un reporte de operaciones atípicas de la CNBS indica cómo un retiro de 693 mil 690 lempiras puso en la mira al también exsecretario de Industria y Comercio, Adonis Lavaire, quinen justificó al Banco de los Trabajadores, más conocido como Bantrab, que los recursos eran para “el pago de transporte y alimentación de marcha política”.

El monto fue sustraído de la cuenta 21-101-120478-2 el 24 de mayo de 2013, según el documento que tiene en sus manos Radio Globo y ConfidencialHN. A su vez, el señalado autorizó al banco un débito mediante un cheque de caja a la Cooperativa Chorotega por 403 mil 333 lempiras.

Resulta que la Fiscalía Especial Contra el Crimen Organizado, a través del oficio FESCCO-UCDLAP-1308-2014 y la Unidad de Información Financiera de la CNBS que se “determinó proceder al cierre administrativo relacionado con el reporte de transacción atípica, remitido por esa institución codificado en esta unidad con el caso #13-06-273-AT relacionados con la empresa Servicios de Ingeniería, Supervisión  y Construcción (Sisco) y José Adonis Lavaire Fuentes…no se encontró atipicidad por la comisión del delito de lavado de activos”.

Alrededor de cuatro cheques de la empresa Sisco fueron cobrados por el superintendente de Concesiones David Ignacio Williams el 24 de mayo de 2013, por sumas que van desde los 200 mil hasta los 395 mil lempiras. Estos, a su vez, fueron depositados a la cuenta 21-101-120478-2 de Adonis Lavaire, según las conciliaciones bancarias que se realizaron y que este periódico tiene sn su poder.  En el legajo de los cheques, se establece que los mismos van con la leyenda “páguese por este cheque a David Ignacio Williams”.  

Resulta interesante que el cierre administrativo de la causa contra el empresario haya ocurrido en 2014 por la FESCCO  y la Comisión de Bancos…meses antes, Lavaire era juramentado junto a la exprocuradora general Ethel Deras como miembros propietarios del organismo supervisor del sistema financiero nacional.

SACAR DINERO A GRANEL DE BANTRAB. Según la investigación de Radio Globo y ConfidencialHN, se pudo establecer que en este proceso de drenaje de recursos del banco, se giraron depósitos para empresas de construcción y diseño de interiores, así como compañías hoteleras a pesar de que se encendieron las alarmas dentro de los aparatos de control, pero fueron desestimadas sin explicaciones convincentes.

El hecho de que Adonis Lavaire haya accedido a grandes cantidades de dinero demuestra hubo una clara premeditación, alevosía y ventaja, en contubernio con los principales directivos y comisarios de Bantrab, para superar cualquier escollo sin apenas sudar la camisa.      

A la vista están sendos informes de auditoría en la que se describen las falencias del proceso de entrega de préstamos a varias sociedades mercantiles como Inversiones Turísticas del Campo SA, propiedad de Lavaire, quien apenas la conformó con 25 mil lempiras, según las escrituras y estados financieros analizados.  

Un comprometedor informe de auditoría explica que los oficiales bancarios y comité de créditos de Bantrab dieron, sin cumplir muchos requisitos, 12 millones de lempiras para la empresa hotelera propiedad del comisionado de Bancos que jamás pudo desarrollarse porque  fue imposible el repago del capital e intereses por el monto cedido, provocando por ende una fortísima pérdida; alrededor de 14 recomendaciones fueron pasadas por alto y “el financiamiento a Inversiones Turísticas del Campo SA fueron fue otorgado en condiciones favorables significativas, incumpliendo en algunos casos la política de crédito del banco y las condiciones descritas en las resoluciones del Comité Ejecutivo y Junta Directiva, situación que puede exponer al banco requerimientos adicionales de reserva”.

DIRECTIVOS SOSPECHOSOS. Es más, el auditor halló en la investigación que el análisis crediticio practicado a la empresa deudora jamás concluyó si era procedente conceder el préstamo, así como la política de crédito vigente en esa fecha no faculta al comité ejecutivo la aprobación de préstamos superiores a los 10 millones de lempiras.

Un hecho que levantó las sospechas en los auditores de Bantrab es que el desembolso que se realizó el 18 de febrero de 2016, fue aprobado por el comité ejecutivo 57 días después, es decir, el 15 de abril del mismo año. Además, llamó la atención el hallazgo de hasta cuatro tipos de inconsistencias, a decir que “existen dos resoluciones para la aprobación del crédito, una de Junta Directiva del 19 de diciembre de 2015 y otra del Comité Ejecutivo del 15 de abril de 2016…” que concluyó que no se cumplieron las comisiones por desembolso, no se entregaron las facturas proforma, mucho menos se cumplió la condición de que “los desembolsos para el equipamiento del hotel se harán directamente a la empresa vendedora, previo a la presentación proforma”.

Los oficiales crediticios, por su parte, encontraron que Lavaire abrió la cuenta de ahorros 21-604-000325 con apenas mil lempiras y por ser una empresa nueva “no cuenta con historial crediticio en el banco y burós de crédito”. También determinaron que los socios no contaban con la experiencia en el ramo hotelero y que los ingresos de la compañía no ajustaban para el pago de intereses mensuales.  

Uno de los estados financieros a los que tuvo acceso este periódico pudo determinar que la empresa del comisionado Lavaire puso en serios aprietos a Bantrab ya que todo el riesgo recaía sobre la entidad, en el sentido que no contaba con el dinero suficiente para hacer frente a los pagos que se deberían realizarse durante 15 años, a razón de 83 mil 333 lempiras con 33 centavos mensuales.

MILLONARIAS RAZONES PARA PERDER. El Banco de los Trabajadores, ya sea por acción, omisión o complicidad, optó por regalar el dinero tomado de otros clientes a empresas que no reunían las condiciones para asumir los compromisos respecto al pago de capital e intereses. Al respecto, la resolución del comité ejecutivo de Bantrab CE-58-28-04-2015 del 28 de abril de 2015 revela que prestó dos millones 300 mil dólares (50 millones 830 mil 690 lempiras) a la empresa Diseño de interiores y proyectos S. de R.L. de C.V, cuyos accionistas son Cintia Martell Fiallos y Jorge Mauricio Massieu,y que jamás fue pagado.

En el préstamo, que ascendió a 61 millones 800 mil lempiras y que fue calificado como “perdido” establece que la línea de crédito fue otorgado de forma fiduciaria sin contar con el con el debido soporte de garantías. La resolución del Comité Ejecutivo CE-58-28-04-2015, del 28 de abril de 2015 explica que fue autorizado por varios directivos, se firmó el contrato de compromiso y proceso de entrega y pago de productos firmado entre Massieu y Marco Antonio Cano y no se cumplió con su finalidad de asegurar el pago del préstamo, tampoco hubo interés manifiesto del banco en exigir su cumplimiento a pesar que el dinero fue desembolsado dos tramos y esto provocó el despido inmediato de los directivos y gerentes que fueron responsables del hecho.

Un reporte de la CNBS expresa que se pidió que se clasificara el crédito entregado a Diseño de interiores y proyectos y la creación de la reserva por el 100 por ciento del saldo adeudado “indicando que el préstamo fue otorgado sin la debida diligencia crediticia y con grandes debilidades en el aseguramiento de la fuente de pago”.

“Cabe señalar que la aprobación anterior es una excepción muy especial de la CNBS a Bantrab, en vista que en términos normales, el ente regulador, solicita la creación del 100% de la reserva en forma inmediata. Además, el préstamo se encuentra en ejecución judicial, tanto en la vía civil como penal, con escasas posibilidades de recuperación y el impacto de la reserva se dividió en dos porciones, afectando los resultados financieros en 2016 y 2017 en partes aproximadas de 30 millones de lempiras en cada uno”, explica uno de los sumarios hechos por los auditores del banco.

Los analistas indicaron en el informe que estos hechos no han sido comunicados a la junta de accionistas, es decir, a los clientes de Bantrab y apenas lo saben los altos ejecutivos de la cuestionada institución.

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