- Gustavo Solórzano descartó una investigación general contra creadores de contenido, pero explicó que depósitos inusuales pueden activar alertas y exigir una justificación sobre el origen de los fondos.
TEGUCIGALPA, HONDURAS. —
El comisionado de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), Gustavo Solórzano, aclaró que no existe una investigación general contra los influencers o creadores de contenido en Honduras, pero advirtió que determinadas operaciones financieras realizadas por estas personas pueden generar alertas dentro del sistema bancario.
Solórzano explicó que los creadores de contenido pueden ser considerados “sujetos de riesgo” cuando sus movimientos financieros se apartan de manera significativa de su comportamiento habitual, especialmente cuando comienzan a manejar cantidades elevadas de dinero sin una justificación clara.
El funcionario puso como ejemplo el caso de una persona que empieza a realizar depósitos elevados de manera recurrente.
“Si deposita medio millón de lempiras un mes, medio millón de lempiras el siguiente mes, y así, lo que genera es una alerta: ¿cuál es el origen de ese dinero?”, señaló.
¿Qué ocurre cuando se genera una alerta?
Solórzano explicó que una alerta financiera no significa automáticamente que la persona esté cometiendo un delito ni que exista una investigación penal en su contra.
Cuando una institución bancaria detecta operaciones inusuales o sospechosas, corresponde a la entidad realizar la gestión de riesgo y solicitar al cliente la información o documentación necesaria para justificar el origen de los fondos.
Este tipo de controles forman parte de los mecanismos utilizados por las instituciones financieras para prevenir y detectar posibles operaciones vinculadas con lavado de activos y otros delitos financieros.
En caso de que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) encuentre elementos que ameriten una revisión más profunda, puede remitir la información al Ministerio Público, institución que deberá determinar si existen suficientes elementos para iniciar una investigación sobre el origen del dinero.
Por ello, el funcionario enfatizó que el control no está dirigido exclusivamente contra los influencers, sino que puede aplicarse a cualquier cliente cuyas operaciones financieras presenten comportamientos que no correspondan con su perfil habitual.
Tres reformas siguen pendientes en el Congreso
Durante sus declaraciones, Solórzano también informó que permanecen pendientes en el Congreso Nacional tres reformas relacionadas con el combate al lavado de activos, las actividades y profesiones no financieras designadas y la normativa sobre financiamiento al terrorismo.
Estas modificaciones buscan fortalecer el marco legal hondureño para prevenir, detectar y combatir operaciones financieras que puedan estar relacionadas con actividades ilícitas. Mientras las reformas continúan pendientes en el Legislativo, las instituciones financieras mantienen sus mecanismos de gestión de riesgo y verificación del origen de los fondos cuando detectan movimientos que consideran inusuales.
La CNBS, por tanto, mantiene el mensaje de que no existe una investigación general contra los creadores de contenido, pero cualquier operación financiera que se aparte significativamente del comportamiento habitual de una persona puede generar preguntas sobre el origen de los recursos y activar los controles establecidos por el sistema financiero.
